銀行異地直貸項目委托代管協(xié)議書范本
- 更新時間：2011-07-31
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其它協(xié)議書范本
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中國銀行總行異地直貸項目委托代管協(xié)議書
委托行(甲方)：總行信貸業(yè)務部
代管行(乙方)：_____分行
?____年__月__日，甲方與____(借款單位)就____項目簽訂了金額為____的借款合同。為了更有效地執(zhí)行該借款合同，加強對該項目的管理，規(guī)范甲乙雙方就甲方上述直貸貸款的委托代管行為，提高委托代管業(yè)務質(zhì)量，根據(jù)《中國銀行總行直貸項目委托代管管理暫行辦法》，甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，就甲方委托乙方代管事宜達成以下協(xié)議，雙方共同遵守：
第一章?總則
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??第一條?甲方委托乙方代理下列業(yè)務：
??一、執(zhí)行甲方與借款單位所簽訂的上述貸款協(xié)議;
??二、對甲方委托的貸款和貸款項目進行有效的監(jiān)督和管理;
??三、完成甲方委托的其他事項。
??第二條?甲方的責任和權(quán)利。
??一、甲方與借款單位簽訂借款合同(在借款合同中明確乙方的代管權(quán)限和代管義務)，并按借款合同的規(guī)定按時向乙方供應貸款資金;
??二、及時向乙方提供借款合同、年度貸款計劃及有關資料;
??三、借款合同變更時，甲方應及時通知乙方;
??四、有權(quán)對乙方履行本委托代管協(xié)議項下職責的情況進行監(jiān)督和管理。
??第三條?乙方的責任和權(quán)利。
??一、認真履行本協(xié)議，辦好各項代管業(yè)務。
??二、根據(jù)委托代管業(yè)務的需要，確定相應機構(gòu)和專門人員負責辦理委托代管工作。
??三、根據(jù)甲方的借款合同、年度貸款計劃和資金到位情況，按時辦理貸款的發(fā)放工作。
??四、嚴格監(jiān)督貸款的使用，對出現(xiàn)的問題及時向甲方報告并根據(jù)甲方的通知積極調(diào)查，采取有效措施處理有關問題，并及時向甲方報告有關問題解決的結(jié)果。對借款單位逾期未還的貸款本息要積極進行催收。
??五、積極配合甲方處理突發(fā)事件。
??六、做好貸款本息的回收工作，并及時上劃資金。
??七、負責委托代管業(yè)務的會計核算，按時編報委托代管業(yè)務有關的會計報表和統(tǒng)計報表。
??八、對借款單位存入乙方的其他資金情況、在乙方結(jié)算的情況要及時向甲方報告。
??九、制定代理甲方貸款業(yè)務的有關制度和規(guī)定，經(jīng)甲方同意后發(fā)布執(zhí)行。
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第二章?貸款的發(fā)放
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??第四條?甲方簽署借款合同后，應立即建立有關貸款基本賬戶和臺賬。本協(xié)議簽訂后，甲方應將借款合同副本、年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等文件和資料及時抄送乙方;根據(jù)借款合同和用款計劃，甲方應及時填制有關單據(jù)，將貸款資金一次性或分批匯撥至乙方。
??第五條?乙方在本協(xié)議簽訂后，應立即建立有關貸款輔助賬戶和臺賬，設立相應的會計科目，單獨進行核算和反映。
??乙方在收到甲方匯撥的貸款資金的當日，應通知借款單位攜帶有關單據(jù)或文件到乙方辦理貸款和轉(zhuǎn)存手續(xù)。乙方應根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定的用途，負責審查借款單位提交的有關單據(jù)或文件;審核無誤后方可向借款單位發(fā)放貸款并完成有關賬務處理工作。兩個工作日內(nèi)借款單位仍沒有前來辦妥有關手續(xù)的，乙方應立即以特種轉(zhuǎn)賬方式辦妥有關手續(xù)，并自辦理轉(zhuǎn)賬之日起計算貸款利息。上述用款手續(xù)辦理完畢后，乙方應及時通知甲方。
??第六條?乙方收到甲方匯撥的貸款資金后，遇以下情況分別處理：
??一、有關貸款計劃、指標和協(xié)議等資料不全的，應先行辦理貸款和轉(zhuǎn)存手續(xù);
??二、貸款資金匯撥憑證內(nèi)容不詳，無法確認借款單位的，應立即與甲方聯(lián)系，報告。
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第三章?貸款的管理
??第七條?乙方須指定信貸人員專職負責貸款的日常管理工作。信貸人員如有調(diào)動，必須按照有關規(guī)定和要求認真辦好書面交接手續(xù)。
??第八條?為便于甲方對貸款項目進行有效監(jiān)督和管理，乙方應督促借款單位及時向甲方提供借款合同規(guī)定的文件、材料和年度貸款使用計劃。
??第九條?乙方應按操作程序進行管理，按貸款使用計劃加強對貸款支用的監(jiān)督管理，并進行必要的審查。
??一、有無計劃外工程或自行擴大建設規(guī)模、提高建筑標準;
??二、借款單位的材料、設備采購合同所購材料、設備是否工程所需，貸款和定金的支付是否符合有關規(guī)定;
??三、工程承包的協(xié)議、合同是否符合有關規(guī)定，金額與內(nèi)容是否一致;
??四、貸款協(xié)議及國家有關規(guī)定中明確的其他相關事項。
??發(fā)現(xiàn)借款單位在貸款使用時有超計劃、超標準、挪用貸款和其他重大問題，乙方有權(quán)采取停止借款單位使用貸款或其他有效措施，并立即報告甲方。
??第十條?當以下情況發(fā)生時，乙方應及時書面報告甲方，并根據(jù)甲方要求采取停止貸款支用或其他應急措施：
??一、借款單位名稱或法定代表人變更;
??二、借款單位體制發(fā)生重大變化，如合并、分立、改組等;
??三、借款單位對外投資或聯(lián)營等;
??四、借款單位財務狀況惡化或資金大量體外循環(huán)。
??第十一條?對于有多項建設資金來源的項目，乙方應督促借款單位落實其他各項資金來源，與甲方貸款資金同步到位。
??第十二條?乙方在其代管的基建項目建成投產(chǎn)后，根據(jù)甲方的書面委托協(xié)助甲方做好項目的后評估工作。
??第十三條?乙方應建立健全項目檔案，系統(tǒng)完整地反映項目建設和生產(chǎn)情況，為甲方提供必要的技術(shù)經(jīng)濟和財務報告。乙方應每半年以書面形式向甲方報告項目執(zhí)行情況。
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第四章?貸款的回收
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??第十四條?乙方應根據(jù)借款合同協(xié)議和甲方有關文件規(guī)定，做好委托貸款計結(jié)息工作。
??第十五條?乙方應根據(jù)借款合同規(guī)定的還款計劃，于貸款到期書面向借款單位通知催收貸款，督促借款單位組織資金還款，在存款戶留足資金。
??第十六條?在規(guī)定期限內(nèi)，乙方應做好委托貸款本息回收的賬務處理，將收到的本息在扣除代理費后于當日(最遲不得超過第二個工作日)上劃甲方。
??第十七條?借款單位在規(guī)定的期限未能償還甲方貸款本息，乙方有權(quán)直接從借款單位存款賬戶中扣收。如仍有應收未收本息，在征得甲方的意見后，轉(zhuǎn)入有關科目核算。
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第五章?會計核算與財務報告
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??第十八條?乙方應真實、準確、及時地對甲方委托貸款進行會計核算，為甲方提供完整有效的會計信息。
??第十九條?乙方應按協(xié)議要求每半年向甲方提供企業(yè)財務報表。
??第二十條?乙方應及時向甲方提交貸款支用憑證、貸款利息和本金上劃的電匯憑證的復印件或傳真件。
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第六章?委托代管業(yè)務考核
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??第二十一條?乙方應將直貸業(yè)務管理作為其本行責任目標重要內(nèi)容之一，納入統(tǒng)一考核范圍，并制定明確的獎罰制度，進行嚴格的內(nèi)部考核，分別情況對經(jīng)辦人員給予必要的獎勵和處罰。
??第二十二條?甲方應對乙方貸款發(fā)放、本息回收上劃、貸款管理、會計核算、業(yè)務及財務報告等情況進行檢查、考核和監(jiān)督。
??第二十三條?甲方根據(jù)對乙方實施代管業(yè)務目標考核的結(jié)果，按等級發(fā)放代管費。
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第七章?違約責任
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??第二十四條?甲方未按本協(xié)議的約定及時向乙方交付委托代管事項，造成的后果由甲方負責。
??第二十五條?乙方未按本協(xié)議的約定完成委托事項或擅自超越代管權(quán)限致使貸款遭受損失的，甲方有權(quán)采取要求乙方承擔有關經(jīng)濟損失、取消乙方的代管資格等制裁措施。
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第八章?協(xié)議的效力
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??第二十六條?本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字、蓋章后生效，在本協(xié)議有關的借款合同終止后自動失效。經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可對本協(xié)議進行修改和補充。
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第九章?附則
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??第二十七條?本協(xié)議未盡事宜按總行的有關規(guī)定解釋或辦理。
??甲方：??總行信貸業(yè)務部(公章)
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???????有權(quán)簽字人：
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??乙方：______分行(公章)
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???????有權(quán)簽字人：
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??__年__月__日